Yatırım Kuruluşları
Yatırım Hizmetleri ve Faaliyetleri (III-37.1)
Yatırım hizmetleri, yan hizmetler, izin-bildirim ayrımı ve faaliyet kapsamı ileri seviye ve sınav odaklı şekilde ele alınmaktadır.
Konu İçeriği
Yatırım Hizmetleri ve Faaliyetleri
Bu konu SPL sınavlarında en fazla soru gelen başlıklardan biridir. Özellikle yatırım hizmetlerinin listesi, yan hizmetlerden farkı ve izin-bildirim ayrımı mutlaka ezberlenmelidir.
1) Yatırım Hizmeti Kavramı
Yatırım hizmetleri; yatırım kuruluşlarının sermaye piyasası araçlarına ilişkin olarak müşterilere sunduğu temel faaliyetlerdir.
Bu hizmetler yalnızca Sermaye Piyasası Kurulu tarafından yetkilendirilmiş kurumlar tarafından sunulabilir.
Yetkisiz olarak yatırım hizmeti sunulması hukuka aykırıdır ve ciddi yaptırımlara tabidir.
2) Yatırım Hizmetleri (TEMEL EZBER)
- Emir iletimine aracılık
- İşlem aracılığı
- Portföy aracılığı
- Bireysel portföy yöneticiliği
- Yatırım danışmanlığı
- Halka arza aracılık
- Saklama hizmeti
Bu liste sınavda doğrudan sorulur. Eksik veya fazla seçenek verilerek adayın dikkatini ölçer.
Toplam 7 yatırım hizmeti vardır.
3) Yatırım Hizmetlerinin Detaylı Açıklaması
Emir iletimine aracılık: Yatırımcının emirlerinin başka bir kuruluşa iletilmesidir.
İşlem aracılığı: Emirlerin bizzat gerçekleştirilmesidir.
Portföy aracılığı: Kurumun müşteriye karşı taraf olmasıdır.
Portföy yönetimi: Müşteri adına karar verilerek işlem yapılmasıdır.
Yatırım danışmanlığı: Kişiye özel tavsiye verilmesidir.
Halka arz aracılığı: Sermaye piyasası araçlarının yatırımcılara sunulmasıdır.
Saklama hizmeti: Müşteri varlıklarının korunmasıdır.
4) Yan Hizmetler
- Kredi sağlanması
- Finansal analiz
- Yatırım araştırması
- Genel yatırım tavsiyesi
Yan hizmetler yatırım hizmetlerine yardımcı faaliyetlerdir ve doğrudan yatırım işlemi içermez.
Danışmanlık = kişiye özel
Genel tavsiye = herkese açık
5) İzin ve Bildirim Ayrımı
Yatırım hizmetleri için SPK’dan izin alınması zorunludur.
Yan hizmetler ise bazı durumlarda sadece bildirim ile yapılabilir.
- İzin → faaliyet öncesi zorunlu
- Bildirim → faaliyet hakkında bilgilendirme
Tüm faaliyetler izin gerektirir sanmak → YANLIŞ
6) Faaliyet Kapsamı ve Sınırları
Yatırım kuruluşları yalnızca yetkilendirildikleri faaliyetleri yapabilir.
- Yetki belgesi şarttır
- Faaliyet sınırları aşılamaz
- Yetkisiz işlem yasaktır
Final Özet
- 7 yatırım hizmeti vardır
- Yan hizmetler ayrı kategoridir
- İzin yatırım hizmetleri içindir
- Bildirim yan hizmetlerde olabilir
Öğrenim Hedefleri
- Yatırım hizmetlerini ezberlemek
- Yan hizmetleri ayırt etmek
- İzin ve bildirim farkını kavramak
Önemli Notlar
EZBER: 7 yatırım hizmeti vardır
EZBER: İzin = yatırım hizmeti
Bu Konudaki Tüm Sorular
Aşağıda, ilgili konuya ait veritabanında kayıtlı tüm aktif sorular listelenmektedir.