Business Plan Sistemi (v3) — Finansal İş Planı, Projeksiyon ve Senaryo Analizi

Model hesaplamayı aylık bazda üretir; görüntü ve raporlama için aylık / çeyreklik / yıllık periyot seçimi sunar. Finansman modülü ile cash ending, peak funding ihtiyacı ve 3 tablolu set (Gelir Tablosu / Nakit Akışı / Bilanço) sağlar.

Ne üretir?
Gelir, marj, OPEX, CAPEX ve net işletme sermayesi (DSO/DIO/DPO) varsayımlarından FCFF üretir; ardından NPV (Net Bugünkü Değer), terminal değer, başabaş ve nakit ihtiyacını gösterir.

Kime göre? Yatırımcı sunumu hazırlayanlar, bütçe & finans ekipleri, girişimler (SaaS/E-ticaret), üretim şirketleri ve “ben bunu bir Excel’e dökeyim de aklım rahat etsin” diyen herkes.
Hızlı kullanım:
  • Model tipini seçin (SaaS / E-ticaret / Üretim)
  • Projeksiyon ufkunu ve görüntü periyodunu belirleyin
  • Finansman (kredi/sermaye) alanlarını doldurun
  • Hesapla → KPI + grafik + tablolar oluşsun
  • İsterseniz Excel ile dışa/içe aktarın
Hazır Proje: -

Varsayımlar

Zaman çözünürlüğü, senaryo, finansman, model girişleri
Son hesaplama
-

Nasıl kullanılır? (mini rehber)

  1. Model Tipi seçin (SaaS/E-ticaret/Üretim) → “Model Detayları” otomatik güncellenir.
  2. Projeksiyon (ay) ve Görüntü Periyodu seçin (Aylık/Çeyreklik/Yıllık).
  3. Vergi, iskonto, marj, OPEX, CAPEX ve DSO/DIO/DPO gibi temel varsayımları girin.
  4. Gerekirse Finansman & Nakit bölümünden kredi/sermaye/temettü akışlarını ekleyin.
  5. Hesapla → KPI’lar, grafikler ve tablolar güncellenir. (Evet, sihirli ama Excel değil 😄)
İpucu: Upside ve Downside senaryoları ile yatırımcı “range” beklentisini hızlıca yakalarsınız. Özel senaryo eklemek için: Senaryo Yönetimi bölümünü kullanınız.

Model Detayları

Seçilen modele göre girişler

Finansman & Nakit

Açılış nakdi, kredi planı, sermaye enjeksiyonu
Format: month (1..N), amount, note
İpucu: Temettü yerine “çıkış” simülasyonu için de kullanılabilir.

Senaryo Yönetimi

Kayıtlı senaryoları düzenleyin / yeni ekleyin
Not: Silme işlemi seçili senaryoyu set içerisinden kaldırır. Base/Upside/Downside korunması önerilir.

Notlar

Rapor üretiminde kullanılacak açıklamalar
Bu araç “iş planı” yerine geçer mi?
Bu sayfa, iş planının finansal model kısmını üretmeye odaklanır. Metin (strateji, ekip, ürün, GTM) kısmını Notlar bölümünde özetleyebilirsiniz.
NPV (Net Bugünkü Değer) nasıl hesaplanıyor?
Aylık FCFF nakit akışları iskonto edilir; sonunda terminal değer eklenir. Terminal büyüme, basitçe enflasyon varsayımının yarısı ile sınırlandırılır (maks %8).
Excel’de round-trip nasıl çalışır?
Export edilen XLSX içinde Inputs sayfasını güncelleyip tekrar içe aktarabilirsiniz. Eğer dosyada _PAYLOAD varsa birebir yükler; yoksa Inputs üzerinden eşleştirir.

Sonuçlar

Periyotlanmış tablo/grafik + aylık detay
-
NPV (İşletme Değeri)
-
Terminal
-
Başabaş (ay)
-
Peak Funding
-
Min Cash
-
Ending Cash
-
Grafik: Gelir (Periyotlanmış)
Grafik: FCFF (Periyotlanmış)
Grafik: Cash End (Periyot Sonu)
Periyotlanmış Finansallar (seçilen çözünürlük)
Periyot Gelir EBITDA CAPEX ΔNİS FCFF CFO CFI CFF Cash End Debt End
Not: Hesaplama aylıktır; burada periyotlamayla sunulmuştur (çeyreklik/yıllık toplamlar + dönem sonu cash/debt).
Bilanço (Dönem Sonu)
Periyot CashARInvPPE Net APDebtEquity
Aylık Detay (sayfalı)
Ay GelirEBITDACAPEXΔNİSFCFF CFOCFICFFCash EndDebt End

Otomatik Yorumlar

Bu bölüm, varsayımlarınızdan çıkan sonuçlara göre “erken uyarı” üretir. Ama unutmayın: model, siz “kendi gerçeklerinizi” yazdığınız kadar gerçektir 🙂

Teknik Hata Detayı

İşlem başarısız ise request_id / error_code izlenebilir
Son hata:
Uyarı / Bilgilendirme: Bu araç bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım kararı için tek başına yeterli değildir; varsayımlarınızın doğruluğunu ve muhasebe/vergisel etkileri ayrıca değerlendiriniz.