Finansal Analiz Araçları ve Rehberler

12–120 ay aylık projeksiyonla 3 tabloluyu (Gelir Tablosu–Nakit Akışı–Bilanço) tek ekranda kurun. Senaryo/duyarlılık ile aralığı görün; finansman modülüyle kredi/sermaye enjeksiyonu, cash runway ve peak funding ihtiyacını izleyin. Excel export/import ile modeli round-trip yeniden açın.

Gelecek nakit akımlarını iskonto ederek firma/özsermaye değerini hesaplayın.

Yatırımlarınızın gerçek performansını ölçmek için enflasyon etkisinden arındırılmış reel getiri analizini görüntüleyin. USD, altın, BIST endeksleri ve faiz gibi finansal enstrümanların TÜFE bazlı reel getirilerini karşılaştırabilir, satın alma gücünüzdeki gerçek değişimi detaylı grafikler ve tablolar ile analiz edebilirsiniz.

Eski değer ve yeni değeri girerek yüzde artış / yüzde azalış oranını saniyeler içinde hesaplayın. Sonucu hem mutlak fark hem de oran değişimi olarak görün; fiyat, maaş, ciro, maliyet, enflasyon, kur ve benzeri metriklerdeki değişimi net biçimde analiz edin.

Net kâr ve ortalama özsermaye ile ROE’yi hesaplayın; DuPont kırılımı ile marj, devir hızı ve kaldıraç etkilerini tek ekranda görün.

Varlık–yükümlülükleri defter/rayiç bazında girerek NAV hesaplayın; iştirak ağırlıklarıyla hisse başı NAV ve iskonto/prim oranını otomatik görün.

ROA/ROE/ROIC, likidite, kaldıraç ve faaliyet oranlarını tek panelde hesaplayın; DuPont ve CCC dahil KPI + grafiklerle trendi izleyin.

Beklenen getiri ve kovaryans ile optimum portföyü bulun; efficient frontier, maksimum Sharpe ve stres test senaryolarını grafiklerle analiz edin.

Piyasa denge getirileri (implied equilibrium returns) ile yatırımcı görüşlerini (views) birleştirerek daha gerçekçi ve stabil optimum portföy ağırlıkları hesaplayın. Black-Litterman modeli sayesinde aşırı uç ağırlık sorunlarını azaltabilir, posterior beklenen getiriler, efficient frontier ve optimum varlık dağılımını grafiklerle analiz edebilirsiniz.

Fiyat, maliyet ve ürün karması kararlarını aynı modelde test edin; katkı payı, başabaş ve kapasite kısıtlarıyla kârı optimize edin.

Kupon ve vade bilgileriyle tahvil fiyatını hesaplayın; temiz/kirli fiyat, birikmiş faiz, durasyon ve konveksite ile faiz riskini ölçün.

Holt-Winters (FORECAST.ETS) ile satış/gelir/EBITDA tahmini üretin; seviye-trend-mevsimsellik bileşenleriyle tahmin bandını ve hata metriklerini görün.

Türkiye ekonomisine ilişkin temel makro göstergeleri tek ekranda izleyin. TCMB politika faizi, TÜFE/ÜFE enflasyon oranları, USD/TRY kuru, tahvil faizleri, CDS risk primi ve TLREF gibi kritik verileri birlikte analiz edin.

TCMB tarafından yayımlanan USD, EUR ve diğer döviz kurlarının geçmiş verilerini analiz edin.

İki tarih arasındaki enflasyonu hesaplayın ve tutarın reel değerini analiz edin.

Türkiye devlet tahvillerine ait 2 yıl, 5 yıl ve 10 yıl vadeli tahvil faiz oranlarını tarihsel olarak inceleyin. Getiri eğrisi (Yield Curve) analizi yaparak piyasa beklentilerini, faiz trendlerini ve risk algısını değerlendirin.

Türkiye ve diğer ülkelerin CDS (Credit Default Swap) risk primlerini listeleyin ve analiz edin. CDS değeri, bir ülkenin borcunu ödeyememe riskinin en önemli piyasa göstergelerinden biridir. Bu araç ile CDS seviyelerinin zaman içindeki değişimini inceleyebilir, ülke risk algısındaki artış veya azalışı net şekilde görebilirsiniz.

TCMB’nin politika faizi (1 hafta vadeli repo) kararlarını tarihsel olarak görüntüleyin; faiz döngülerini grafikle izleyip modelleme varsayımlarında referans alın.

TCMB’nin gecelik borç alma/borç verme oranlarını tarihsel olarak izleyin; faiz koridorunu, spread’i ve dönemsel ortalamaları tek ekranda analiz edin.

TCMB politika faizi (1 hafta repo), gecelik borç alma ve borç verme oranları ile Geç Likidite Penceresi (GLP) faizlerini tarihsel olarak analiz edin. Faiz değişimlerini grafik üzerinde inceleyin, dönemsel karşılaştırmalar yapın ve makro ekonomik analizlerinizde kullanın.

TCMB’nin reeskont ve avans faiz oranlarını değişim tarihleriyle takip edin; trendi grafikle görün ve finansman maliyeti/varsayım çalışmalarında kullanın.

Türkiye’nin finansal risk seviyesini tek panelde analiz edin. CDS risk primi, tahvil faizleri, politika faizi ve kur verilerini birlikte inceleyerek ülke riskindeki değişimleri erken tespit edin. Grafikler, tarihsel trend analizi ve Excel/CSV indirme özellikleriyle yatırım, değerleme ve finansal modelleme çalışmalarınız için güçlü bir referans sağlar.

Ons altın (XAUUSD) fiyatlarını tarihsel olarak analiz edin. Trendleri grafikle inceleyin, değişimleri ölçün ve makro analiz, portföy yönetimi ve yatırım kararları için Excel / CSV formatında indirin.

Dövizli alacak/borç işlemlerinde iki tarih arasındaki kur değişiminden doğan kur farkını (kambiyo kâr/zararı) hesaplayın; TCMB kuruyla TL karşılıklarını çıkarın.

Döviz varlık ve yükümlülüklerini para birimi bazında konsolide edin; net döviz pozisyonunu görün ve kur şoku senaryolarında potansiyel kâr/zarar etkisini hesaplayın.

EBIT ve vergi oranından NOPAT’ı, yatırılmış sermayeden ROIC’i hesaplayın; ROIC–WACC spread ve ekonomik kâr ile değer yaratımını tek ekranda değerlendirin.

Özsermaye ve borç maliyetini kullanarak WACC (iskonto oranı) hesaplayın; DCF değerleme ve yatırım analizlerinde kullanın.

Kredi taksitini, toplam geri ödemeyi ve efektif faiz maliyetini hesaplayın; amortisman tablosunu analiz edin.

Yatırımın bugünkü değerini, getiri oranını ve geri ödeme süresini nakit akışlarıyla hesaplayın.

TÜFE bazlı kira artış oranını ve yeni kira tutarını hızlıca hesaplayın.

Brüt faiz, stopaj ve net getiriyi tek ekranda hesaplayın; isterseniz bileşik etkiyi de dahil ederek gerçek kazancı görün.

KDV dahil/hariç tutarı girin; KDV tutarını ve toplamı %1 / %10 / %20 oranlarına göre anında hesaplayın.

Varlık maliyeti, faydalı ömür, hurda değer ve yöntemi girerek doğrusal, azalan bakiyeler ve kıst amortisman hesaplarını yıllara göre kolayca oluşturun.

Brüt/faaliyet/net kâr marjı ile ROA ve ROE’yi tek ekranda hesaplayın; satışların gerçekten değer yaratıp yaratmadığını görün.

Temel bilanço/gelir tablosu kalemleriyle Z-Score hesaplayın; sonucu güvenli / gri / riskli bölgelerle yorumlayın.

Benchmark + skor yaklaşımıyla royalty oranı türetin; vergi sonrası tasarrufları DCF ile iskonto ederek marka/lisans değerini hesaplayın.

Ekonomik kazanç, müşteri kararında marka etkisi ve marka gücü skorunu birlikte kullanarak Interbrand yaklaşımına göre marka değerini hesaplayın; iskonto oranı ve senaryo varsayımlarıyla sonucu detaylı analiz edin.

Start-up ve erken aşama girişimlerde, kritik kilometre taşlarına ulaşma olasılıklarını dikkate alarak şirket değerini daha gerçekçi biçimde analiz edin; senaryo bazlı yaklaşım ile yatırım turu öncesi değerleme çerçevesi oluşturun.

Prim gün sayısı, ortalama kazanç ve statüye göre tahmini emekli aylığını simüle edin; uzun vadeli planlama yapın.

Zam sonrası maaşı hesaplayın; enflasyon etkisiyle satın alma gücünü (reel) ve senaryoları karşılaştırın.

Asgari ödemeyi hesaplayın; “asgari + ek” / “sabit ödeme” senaryolarıyla borcun kapanma süresini ve toplam faiz etkisini simüle edin.

Geçmiş TÜFE ve ÜFE verilerinden trend ve mevsimsellik bileşenlerini analiz ederek ileriye dönük aylık ve yıllık enflasyon patikasını ve tahmin bandını hesaplayın.

Aylık katkı ve getiri varsayımıyla birikimi simüle edin; senaryoları karşılaştırın, enflasyonla bugünkü değer analizini görün.

Brüt ücret ve hizmet süresine göre kıdem tazminatını simüle edin; tavanı otomatik seçin, toplu hesaplama yapın.

Fazla mesai katsayısıyla brüt tutarı hesaplayın; SGK/vergilerle net etkisini ve bordro sonucunu simüle edin.

Hizmet süresine göre ihbar süresini belirleyin; giydirilmiş ücretle brüt ve (varsayımsal) net ihbar tazminatını hesaplayın.

Kullanılmayan izin günlerine göre izin ücretini günlük ücret yaklaşımıyla hesaplayın; kesintilerle net etkiyi görün.

Başlangıç tarihi, prim gün sayısı ve statüye göre tahmini emeklilik tarihini, kalan prim/yaş şartlarını analiz edin.

Müşteriye vade vermeyi “kredi tahsisi” gibi ele alın: risk skorunu oluşturun, skora göre limit önerisini görün ve tahsilat kalitesi için uyarı sinyallerini tek ekranda takip edin.

Giriş/çıkış hareketlerinden FIFO’ya göre COGS ve kalan stok katmanlarını hesaplayın; ürün bazında özet alın. Excel/CSV ile toplu analiz yapın.

Gelir tablosu ve bilanço kalemleriyle brüt/faaliyet/FAVÖK/net kâr marjlarını ve ROA/ROE verimliliğini birlikte inceleyin; dönemsel trend ve karşılaştırma yapın.

Operasyonel NİS’i hesaplayın; DSO (tahsilat), DIO (stok), DPO (ödeme) ve CCC (nakit dönüşüm döngüsü) ile “kâr var ama nakit yok” riskini hızlıca görün.

Kârlılık, likidite, borçluluk ve verimlilik göstergelerini tek panelde birleştirerek erken risk sinyallerini görün; yönetim kararları ve stratejik planlamada hızlı bir “durum fotoğrafı” alın.

TL tutarınızın satın alma gücünü (reel değerini) TÜFE’ye göre hesaplayın: bugün, bu ay ve bu yıl alım gücü değişimini tek ekranda görün. Veri olmayan günlerde “0” yazılmaz; son dolu gün baz alınır. TÜFE verisi açıklanmayan aylar için bir önceki ayın TÜFE oranı kullanılır (carry-forward). Sonuçları grafik üzerinden inceleyebilir ve CSV olarak indirebilirsiniz.

Sabit gider, fiyat ve değişken maliyetle katkı payını hesaplayın; kaç adet/cirodan sonra kâra geçtiğinizi (başabaş) görün. Fiyatlama ve yatırım kararları için faaliyet kaldıraç riskini ölçün.

Şirketin finansal gücünü 9 kriter üzerinden 0–9 arası puanlayın: kârlılık (ROA/CFO), borç & likidite (leverage/cari oran/sulanma) ve verimlilik (brüt marj/varlık devir) başlıklarında hızlı teşhis alın.

Beneish M-Score ile finansal tablolar üzerinden kazanç manipülasyonu riskini hızlıca tarayın. Model; DSRI, GMI, AQI, SGI, DEPI, SGAI, LVGI ve TATA gibi endeksleri kullanarak şirketin raporlanan kârında “olağandışı” sinyaller olup olmadığını değerlendirir.

Müşteri bazında risk skorunu üretin, skora göre limit önerisi alın.

FIFO’ya göre COGS ve kalan katmanları hesaplayın; Excel/CSV ile yükleyin.

Krediyi toplam maliyet ve efektif faiz (masraflar dahil) ile değerlendirin.

2026 brüt-net + SGK/vergi kesintileri + işveren maliyeti + toplu Excel.