Finansal Analiz Araçları ve Rehberler
Bu sayfada, finansal analiz kapsamında hazırlanan hesaplayıcılar ve rehber içerikler yer almaktadır. İlgili araca tıklayarak sayfaya geçebilir, veri girerek hızlı hesaplama yapabilir ve sonuçları yorumlayabilirsiniz.
Business Plan (Aylık Model + 3 Tablolu Set)
12–120 ay aylık projeksiyonla 3 tabloluyu (Gelir Tablosu–Nakit Akışı–Bilanço) tek ekranda kurun. Senaryo/duyarlılık ile aralığı görün; finansman modülüyle kredi/sermaye enjeksiyonu, cash runway ve peak funding ihtiyacını izleyin. Excel export/import ile modeli round-trip yeniden açın.
DCF Hesaplama (WACC, Terminal Değer, Senaryo)
Gelecek nakit akımlarını iskonto ederek firma/özsermaye değerini hesaplayın.
Reel Getiri Karşılaştırma (Param bugün ne olurdu?)
Yatırımlarınızın gerçek performansını ölçmek için enflasyon etkisinden arındırılmış reel getiri analizini görüntüleyin. USD, altın, BIST endeksleri ve faiz gibi finansal enstrümanların TÜFE bazlı reel getirilerini karşılaştırabilir, satın alma gücünüzdeki gerçek değişimi detaylı grafikler ve tablolar ile analiz edebilirsiniz.
Yüzde Değişim Hesaplama (Artış / Azalış)
Eski değer ve yeni değeri girerek yüzde artış / yüzde azalış oranını saniyeler içinde hesaplayın. Sonucu hem mutlak fark hem de oran değişimi olarak görün; fiyat, maaş, ciro, maliyet, enflasyon, kur ve benzeri metriklerdeki değişimi net biçimde analiz edin.
ROE Hesaplama (DuPont, Trend)
Net kâr ve ortalama özsermaye ile ROE’yi hesaplayın; DuPont kırılımı ile marj, devir hızı ve kaldıraç etkilerini tek ekranda görün.
Net Aktif Değer (NAV / NAD)
Varlık–yükümlülükleri defter/rayiç bazında girerek NAV hesaplayın; iştirak ağırlıklarıyla hisse başı NAV ve iskonto/prim oranını otomatik görün.
Finansal Oranlar Paneli (ROA, ROE, ROIC)
ROA/ROE/ROIC, likidite, kaldıraç ve faaliyet oranlarını tek panelde hesaplayın; DuPont ve CCC dahil KPI + grafiklerle trendi izleyin.
Portföy Optimizasyonu (Markowitz / MPT)
Beklenen getiri ve kovaryans ile optimum portföyü bulun; efficient frontier, maksimum Sharpe ve stres test senaryolarını grafiklerle analiz edin.
Black-Litterman Portföy Optimizasyonu
Piyasa denge getirileri (implied equilibrium returns) ile yatırımcı görüşlerini (views) birleştirerek daha gerçekçi ve stabil optimum portföy ağırlıkları hesaplayın. Black-Litterman modeli sayesinde aşırı uç ağırlık sorunlarını azaltabilir, posterior beklenen getiriler, efficient frontier ve optimum varlık dağılımını grafiklerle analiz edebilirsiniz.
Kârlılık Optimizasyonu (Fiyat, Ürün Karması)
Fiyat, maliyet ve ürün karması kararlarını aynı modelde test edin; katkı payı, başabaş ve kapasite kısıtlarıyla kârı optimize edin.
Tahvil Fiyatı (YTM, Durasyon)
Kupon ve vade bilgileriyle tahvil fiyatını hesaplayın; temiz/kirli fiyat, birikmiş faiz, durasyon ve konveksite ile faiz riskini ölçün.
ETS Tahmin (Holt-Winters)
Holt-Winters (FORECAST.ETS) ile satış/gelir/EBITDA tahmini üretin; seviye-trend-mevsimsellik bileşenleriyle tahmin bandını ve hata metriklerini görün.
Makroekonomik Gösterge Paneli
Türkiye ekonomisine ilişkin temel makro göstergeleri tek ekranda izleyin. TCMB politika faizi, TÜFE/ÜFE enflasyon oranları, USD/TRY kuru, tahvil faizleri, CDS risk primi ve TLREF gibi kritik verileri birlikte analiz edin.
TCMB Döviz Kurları
TCMB tarafından yayımlanan USD, EUR ve diğer döviz kurlarının geçmiş verilerini analiz edin.
TÜFE / ÜFE Enflasyon Hesaplama
İki tarih arasındaki enflasyonu hesaplayın ve tutarın reel değerini analiz edin.
Tahvil Faiz Oranları Listeleme
Türkiye devlet tahvillerine ait 2 yıl, 5 yıl ve 10 yıl vadeli tahvil faiz oranlarını tarihsel olarak inceleyin. Getiri eğrisi (Yield Curve) analizi yaparak piyasa beklentilerini, faiz trendlerini ve risk algısını değerlendirin.
Türk Lirası Gecelik Referans Faiz Oranı: TLREF Analizi
CDS Listeleme (Ülke Risk Primi)
Türkiye ve diğer ülkelerin CDS (Credit Default Swap) risk primlerini listeleyin ve analiz edin. CDS değeri, bir ülkenin borcunu ödeyememe riskinin en önemli piyasa göstergelerinden biridir. Bu araç ile CDS seviyelerinin zaman içindeki değişimini inceleyebilir, ülke risk algısındaki artış veya azalışı net şekilde görebilirsiniz.
TCMB Politika Faizi Geçmişi
TCMB’nin politika faizi (1 hafta vadeli repo) kararlarını tarihsel olarak görüntüleyin; faiz döngülerini grafikle izleyip modelleme varsayımlarında referans alın.
TCMB Gecelik Faiz Koridoru (O/N)
TCMB’nin gecelik borç alma/borç verme oranlarını tarihsel olarak izleyin; faiz koridorunu, spread’i ve dönemsel ortalamaları tek ekranda analiz edin.
TCMB Politika Faizi, Gecelik Borçlanma, Geç Likidite Penceresi
TCMB politika faizi (1 hafta repo), gecelik borç alma ve borç verme oranları ile Geç Likidite Penceresi (GLP) faizlerini tarihsel olarak analiz edin. Faiz değişimlerini grafik üzerinde inceleyin, dönemsel karşılaştırmalar yapın ve makro ekonomik analizlerinizde kullanın.
TCMB Reeskont & Avans Faizi
TCMB’nin reeskont ve avans faiz oranlarını değişim tarihleriyle takip edin; trendi grafikle görün ve finansman maliyeti/varsayım çalışmalarında kullanın.
Türkiye Risk Paneli
Türkiye’nin finansal risk seviyesini tek panelde analiz edin. CDS risk primi, tahvil faizleri, politika faizi ve kur verilerini birlikte inceleyerek ülke riskindeki değişimleri erken tespit edin. Grafikler, tarihsel trend analizi ve Excel/CSV indirme özellikleriyle yatırım, değerleme ve finansal modelleme çalışmalarınız için güçlü bir referans sağlar.
Altın Fiyatları (XAU/USD, Gram Altın, Ziynet vb.)
Ons altın (XAUUSD) fiyatlarını tarihsel olarak analiz edin. Trendleri grafikle inceleyin, değişimleri ölçün ve makro analiz, portföy yönetimi ve yatırım kararları için Excel / CSV formatında indirin.
Kur Farkı Hesaplama
Dövizli alacak/borç işlemlerinde iki tarih arasındaki kur değişiminden doğan kur farkını (kambiyo kâr/zararı) hesaplayın; TCMB kuruyla TL karşılıklarını çıkarın.
Kur Riski (Net Pozisyon, Senaryo)
Döviz varlık ve yükümlülüklerini para birimi bazında konsolide edin; net döviz pozisyonunu görün ve kur şoku senaryolarında potansiyel kâr/zarar etkisini hesaplayın.
ROIC (NOPAT, Economic Profit)
EBIT ve vergi oranından NOPAT’ı, yatırılmış sermayeden ROIC’i hesaplayın; ROIC–WACC spread ve ekonomik kâr ile değer yaratımını tek ekranda değerlendirin.
WACC (AOSM) Hesaplama
Özsermaye ve borç maliyetini kullanarak WACC (iskonto oranı) hesaplayın; DCF değerleme ve yatırım analizlerinde kullanın.
Kredi / Taksit Hesaplama
Kredi taksitini, toplam geri ödemeyi ve efektif faiz maliyetini hesaplayın; amortisman tablosunu analiz edin.
NPV • IRR • Payback
Yatırımın bugünkü değerini, getiri oranını ve geri ödeme süresini nakit akışlarıyla hesaplayın.
Kira Artış Hesaplama
TÜFE bazlı kira artış oranını ve yeni kira tutarını hızlıca hesaplayın.
Mevduat Faizi Hesaplama
Brüt faiz, stopaj ve net getiriyi tek ekranda hesaplayın; isterseniz bileşik etkiyi de dahil ederek gerçek kazancı görün.
KDV Hesaplama (Net ↔ Brüt)
KDV dahil/hariç tutarı girin; KDV tutarını ve toplamı %1 / %10 / %20 oranlarına göre anında hesaplayın.
Amortisman Hesaplama
Varlık maliyeti, faydalı ömür, hurda değer ve yöntemi girerek doğrusal, azalan bakiyeler ve kıst amortisman hesaplarını yıllara göre kolayca oluşturun.
Kârlılık Analizi
Brüt/faaliyet/net kâr marjı ile ROA ve ROE’yi tek ekranda hesaplayın; satışların gerçekten değer yaratıp yaratmadığını görün.
Altman Z-Score
Temel bilanço/gelir tablosu kalemleriyle Z-Score hesaplayın; sonucu güvenli / gri / riskli bölgelerle yorumlayın.
Marka/Lisans Royalty (RfR)
Benchmark + skor yaklaşımıyla royalty oranı türetin; vergi sonrası tasarrufları DCF ile iskonto ederek marka/lisans değerini hesaplayın.
Interbrand Marka Değerleme
Ekonomik kazanç, müşteri kararında marka etkisi ve marka gücü skorunu birlikte kullanarak Interbrand yaklaşımına göre marka değerini hesaplayın; iskonto oranı ve senaryo varsayımlarıyla sonucu detaylı analiz edin.
Milestone Değerleme
Start-up ve erken aşama girişimlerde, kritik kilometre taşlarına ulaşma olasılıklarını dikkate alarak şirket değerini daha gerçekçi biçimde analiz edin; senaryo bazlı yaklaşım ile yatırım turu öncesi değerleme çerçevesi oluşturun.
Emekli Maaşı Tahmini
Prim gün sayısı, ortalama kazanç ve statüye göre tahmini emekli aylığını simüle edin; uzun vadeli planlama yapın.
Maaş Zam Hesaplama
Zam sonrası maaşı hesaplayın; enflasyon etkisiyle satın alma gücünü (reel) ve senaryoları karşılaştırın.
Kredi Kartı Asgari
Asgari ödemeyi hesaplayın; “asgari + ek” / “sabit ödeme” senaryolarıyla borcun kapanma süresini ve toplam faiz etkisini simüle edin.
Enflasyon Tahmin (TÜFE, ÜFE, Patika, Tahmin Bandı)
Geçmiş TÜFE ve ÜFE verilerinden trend ve mevsimsellik bileşenlerini analiz ederek ileriye dönük aylık ve yıllık enflasyon patikasını ve tahmin bandını hesaplayın.
BES Birikim Simülasyonu
Aylık katkı ve getiri varsayımıyla birikimi simüle edin; senaryoları karşılaştırın, enflasyonla bugünkü değer analizini görün.
Kıdem Tazminatı
Brüt ücret ve hizmet süresine göre kıdem tazminatını simüle edin; tavanı otomatik seçin, toplu hesaplama yapın.
Fazla Mesai
Fazla mesai katsayısıyla brüt tutarı hesaplayın; SGK/vergilerle net etkisini ve bordro sonucunu simüle edin.
İhbar Tazminatı
Hizmet süresine göre ihbar süresini belirleyin; giydirilmiş ücretle brüt ve (varsayımsal) net ihbar tazminatını hesaplayın.
Yıllık İzin Ücreti
Kullanılmayan izin günlerine göre izin ücretini günlük ücret yaklaşımıyla hesaplayın; kesintilerle net etkiyi görün.
Ne Zaman Emekli Olurum?
Başlangıç tarihi, prim gün sayısı ve statüye göre tahmini emeklilik tarihini, kalan prim/yaş şartlarını analiz edin.
Müşteri Risk Skoru & Satış Limiti Hesaplama
Müşteriye vade vermeyi “kredi tahsisi” gibi ele alın: risk skorunu oluşturun, skora göre limit önerisini görün ve tahsilat kalitesi için uyarı sinyallerini tek ekranda takip edin.
FIFO Stok Maliyeti (COGS + Katman)
Giriş/çıkış hareketlerinden FIFO’ya göre COGS ve kalan stok katmanlarını hesaplayın; ürün bazında özet alın. Excel/CSV ile toplu analiz yapın.
Şirket Kârlılık Analizi (Marjlar + Verimlilik)
Gelir tablosu ve bilanço kalemleriyle brüt/faaliyet/FAVÖK/net kâr marjlarını ve ROA/ROE verimliliğini birlikte inceleyin; dönemsel trend ve karşılaştırma yapın.
Net İşletme Sermayesi (NİS) – DSO/DIO/DPO/CCC
Operasyonel NİS’i hesaplayın; DSO (tahsilat), DIO (stok), DPO (ödeme) ve CCC (nakit dönüşüm döngüsü) ile “kâr var ama nakit yok” riskini hızlıca görün.
Finansal Sağlık Paneli
Kârlılık, likidite, borçluluk ve verimlilik göstergelerini tek panelde birleştirerek erken risk sinyallerini görün; yönetim kararları ve stratejik planlamada hızlı bir “durum fotoğrafı” alın.
Paranız Bugün Ne Kadar Değer Kaybetti? (Reel Değer)
TL tutarınızın satın alma gücünü (reel değerini) TÜFE’ye göre hesaplayın: bugün, bu ay ve bu yıl alım gücü değişimini tek ekranda görün. Veri olmayan günlerde “0” yazılmaz; son dolu gün baz alınır. TÜFE verisi açıklanmayan aylar için bir önceki ayın TÜFE oranı kullanılır (carry-forward). Sonuçları grafik üzerinden inceleyebilir ve CSV olarak indirebilirsiniz.
Break-Even (Başabaş Noktası) Analizi
Sabit gider, fiyat ve değişken maliyetle katkı payını hesaplayın; kaç adet/cirodan sonra kâra geçtiğinizi (başabaş) görün. Fiyatlama ve yatırım kararları için faaliyet kaldıraç riskini ölçün.
Piotroski F-Score (0–9)
Şirketin finansal gücünü 9 kriter üzerinden 0–9 arası puanlayın: kârlılık (ROA/CFO), borç & likidite (leverage/cari oran/sulanma) ve verimlilik (brüt marj/varlık devir) başlıklarında hızlı teşhis alın.
Beneish M-Score
Beneish M-Score ile finansal tablolar üzerinden kazanç manipülasyonu riskini hızlıca tarayın. Model; DSRI, GMI, AQI, SGI, DEPI, SGAI, LVGI ve TATA gibi endeksleri kullanarak şirketin raporlanan kârında “olağandışı” sinyaller olup olmadığını değerlendirir.
Müşteri Risk Skoru & Limit
Müşteri bazında risk skorunu üretin, skora göre limit önerisi alın.
FIFO Stok Maliyeti
FIFO’ya göre COGS ve kalan katmanları hesaplayın; Excel/CSV ile yükleyin.
Kredi / Taksit / Faiz
Krediyi toplam maliyet ve efektif faiz (masraflar dahil) ile değerlendirin.
Maaş Hesaplama 2026
2026 brüt-net + SGK/vergi kesintileri + işveren maliyeti + toplu Excel.