Dar Kapsamlı Sermaye Piyasası Mevzuatı ve Meslek Kuralları

Yatırımcı Türleri ve Risk Kavramı

Yatırımcı Türleri ve Risk Kavramı

Sermaye piyasalarının sağlıklı işleyebilmesi için yatırımcıların kim olduğu, hangi özelliklere sahip olduğu ve ne tür riskleri üstlendiği büyük önem taşır. Çünkü piyasadaki her işlem, aslında bir risk-getiri dengesi üzerine kuruludur.

Bu nedenle yatırımcıların sınıflandırılması ve risk kavramının doğru anlaşılması, hem yatırım kararları hem de mevzuat açısından kritik bir yere sahiptir.

Yatırımcı Nedir?

Yatırımcı, tasarruflarını sermaye piyasası araçlarına yönlendiren gerçek veya tüzel kişidir. Yatırımcılar, getiri elde etmek amacıyla risk alırlar.

Yatırımcı Türleri

Yatırımcılar genel olarak iki ana gruba ayrılır:

• Bireysel yatırımcılar
• Kurumsal yatırımcılar

Bireysel Yatırımcı

Kendi adına yatırım yapan kişilerdir. Genellikle daha küçük ölçekli yatırımlar yaparlar ve risk algıları değişkendir.

Kurumsal Yatırımcı

Bankalar, fonlar, sigorta şirketleri gibi büyük kurumlar bu gruba girer. Profesyonel yönetim söz konusudur.

Risk Nedir?

Risk, beklenen getirinin gerçekleşmeme ihtimalidir. Finansal piyasalarda risk tamamen ortadan kaldırılamaz, ancak yönetilebilir.

Risk Türleri

• Piyasa riski
• Kredi riski
• Likidite riski
• Operasyonel risk

Kritik Mantık

Yüksek getiri = yüksek risk
Düşük risk = düşük getiri

Risk – Getiri Dengesi

Yatırımcılar karar verirken risk ve getiri arasında denge kurmak zorundadır. Bu denge, yatırım stratejisinin temelini oluşturur.

Konu Özeti

• Yatırımcılar bireysel ve kurumsal olarak ayrılır
• Risk kaçınılmazdır
• Risk ve getiri ters orantılıdır